12月14日，人民銀行發(fā)布《金融基礎設施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）并向社會公開征求意見。《辦法》分為六章，共四十六條。

　　人民銀行指出，經(jīng)過多年建設，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的金融基礎設施體系，功能比較齊全、運行整體穩(wěn)健。但在當前國際環(huán)境錯綜復雜、金融科技迅猛發(fā)展、外部網(wǎng)絡安全挑戰(zhàn)不斷加劇的形勢下，我國金融基礎設施法治建設相對滯后、缺乏統(tǒng)籌監(jiān)管的問題愈發(fā)凸顯。

　　《辦法》旨在明確金融基礎設施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎設施準入管理，推動構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進金融更好服務實體經(jīng)濟。

　　《辦法》主要有五方面內(nèi)容：一是明確金融基礎設施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排；二是完善金融基礎設施準入安排；三是強化金融基礎設施運營要求及風險管理；四是明確金融基礎設施監(jiān)督管理規(guī)則；五是對金融基礎設施相關(guān)主體法律責任作出規(guī)定。

　　金融基礎設施的建設、運營和維護應當立足我國實際情況

　　《辦法》明確了金融基礎設施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排。《辦法》明確，金融基礎設施是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)（含開展集中清算業(yè)務的中央對手方）、交易設施、交易報告庫，重要支付系統(tǒng)、基礎征信系統(tǒng)。《辦法》適用范圍為經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準設立的金融基礎設施。

　　同時，《辦法》從完善黨建、加強國有金融資本管理、與國際規(guī)則標準銜接等方面對加強金融基礎設施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。

　　在與國際規(guī)則標準銜接方面，《辦法》要求，金融基礎設施的建設、運營和維護，應當立足我國實際情況，與《金融市場基礎設施原則（PFMI）》等國際準則相接軌。

　　未經(jīng)批準不得設立或運營金融基礎設施

　　《辦法》完善了金融基礎設施準入安排。《辦法》明確，證監(jiān)會負責涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的新設金融基礎設施準入管理；人民銀行負責新設支付系統(tǒng)、基礎征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎設施的準入管理；其他新設金融基礎設施由中國人民銀行會同其他相關(guān)國務院金融管理部門負責準入管理。涉及或可能涉及對金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)國務院金融管理部門認為確有必要的金融基礎設施，應當報經(jīng)國務院同意后批準。

　　《辦法》明確，未經(jīng)批準，任何單位或者個人不得設立或者以任何形式運營金融基礎設施，不得使用“金融”“交易所”、“交易中心”、“登記結(jié)算”、“清算”、“交易報告”等涉及金融基礎設施服務或近似的名稱。

　　《辦法》對在境內(nèi)設立金融基礎設施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設等作出規(guī)定。其中，《辦法》規(guī)定，設立金融基礎設施的運營機構(gòu)，設立條件需具備股東信用記錄良好，無故意或重大過失犯罪記錄，且3年內(nèi)無重大違法違規(guī)事項或受到重大監(jiān)管處罰等條件。

　　《辦法》還提出，為境內(nèi)居民或機構(gòu)提供跨境交付服務的境外金融基礎設施及其運營機構(gòu)，應開展金融基礎設施服務3年以上，受到其所在國家或地區(qū)相應政府機構(gòu)的具有可比性且全面的監(jiān)管與規(guī)制，未出現(xiàn)重大風險事故或受到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)處罰且情節(jié)嚴重的情形。

　　金融基礎設施運營機構(gòu)應當設立風險管理委員會

　　《辦法》強化了金融基礎設施運營要求及風險管理。《辦法》明確了金融基礎設施運營機構(gòu)在關(guān)鍵業(yè)務崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應急處理機制和災難備份機制等方面的運營準則。

　　同時，《辦法》對金融基礎設施及其運營機構(gòu)面臨的法律、信用、流動性、業(yè)務及運營風險等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎設施運營機構(gòu)監(jiān)測所在市場整體運行風險，維護市場秩序，強化風險管理。

　　其中，《辦法》提出，金融基礎設施運營機構(gòu)應當設立風險管理委員會，建立健全穩(wěn)健的風險管理框架，確保能夠識別、度量、監(jiān)測和管理相關(guān)風險，包括但不限于：保持不低于六個月當前運營成本的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，以彌補可能發(fā)生的經(jīng)營性虧損，保障持續(xù)運營；將用于滿足六個月經(jīng)營需要的自有資產(chǎn)和參與者資產(chǎn)保存在經(jīng)國務院金融管理部門認可的金融機構(gòu)或?qū)�業(yè)機構(gòu)等。

　　未持牌經(jīng)營的或處不超過100萬元罰款

　　《辦法》明確了金融基礎設施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，《辦法》規(guī)定了國務院金融管理部門對金融基礎設施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項、報告事項、處置及退出事項，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎設施認定標準。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎設施的，由國務院金融管理部門按職責分工負責監(jiān)管。國務院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機構(gòu)監(jiān)管職責不變。

　　《辦法》還對金融基礎設施相關(guān)主體法律責任作出規(guī)定。《辦法》在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，規(guī)定了對金融基礎設施的相關(guān)罰則，對未持牌經(jīng)營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報等情況的機構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級的行政處罰方式；《辦法》還明確了對金融基礎設施監(jiān)管者自身的責任追究機制。

　　對未持牌經(jīng)營的，《辦法》規(guī)定，由國務院金融管理部門處不超過100萬元罰款；涉嫌犯罪的，移送有關(guān)機關(guān)依法追究刑事責任。違反其他法律、行政法規(guī)的，按照相關(guān)規(guī)定進行處罰。

　　對“董監(jiān)高”人員不符合任職條件的，《辦法》規(guī)定，由國務院金融管理部門給予警告，責令限期整改，并沒收違法所得，對單位處不超過100萬元罰款；對直接負責的董事（理事）、監(jiān)事和高級管理人員或直接責任人員，給予警告，并處不超過100萬元罰款，情節(jié)嚴重的，責令金融基礎設施運營機構(gòu)對其予以撤職直至開除；涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)機關(guān)依法追究刑事責任。

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