CIC灼識咨詢?nèi)涨鞍l(fā)布《中國跨境金融服務(wù)與投資行業(yè)藍(lán)皮書》(下稱《藍(lán)皮書》)。《藍(lán)皮書》梳理了中國大陸投資者跨境金融服務(wù)與投資的發(fā)展歷程，同時(shí)分析了不同類別金融服務(wù)與投資的市場規(guī)模、驅(qū)動(dòng)因素、競爭格局和代表公司等內(nèi)容。

　　據(jù)藍(lán)皮書，全球金融財(cái)富規(guī)模過去五年穩(wěn)步增長，其中中國大陸人均金融財(cái)富規(guī)模以10%左右的年均增速領(lǐng)跑全球。然而經(jīng)測算，2021年中國大陸投資者在境外的資產(chǎn)配置占比僅達(dá)到個(gè)人可投資資產(chǎn)總規(guī)模的6%，而日本、美國等發(fā)達(dá)國家的這一比例高達(dá)30%。

　　《藍(lán)皮書》指出，當(dāng)下中國大陸投資者參與跨境金融服務(wù)與投資主要呈現(xiàn)出科技手段提升用戶線上體驗(yàn)、多元產(chǎn)品精準(zhǔn)匹配客戶需求、監(jiān)管制度不斷完善等趨勢。

　　從機(jī)構(gòu)類別看，在中國香港為中國大陸個(gè)人投資者提供金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)主要為在港中資金融機(jī)構(gòu)、香港本土金融機(jī)構(gòu)以及在港國際金融機(jī)構(gòu)。其中，中資金融機(jī)構(gòu)由于承載著中國大陸母公司良好的品牌聲譽(yù)以及龐大的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，在觸達(dá)中國大陸個(gè)人投資者方面更具優(yōu)勢。

　　《藍(lán)皮書》指出，盡管近幾年受到外部因素的短暫沖擊，但過去五年中國大陸投資者在香港的銀行、證券與資產(chǎn)和財(cái)富管理服務(wù)市場總體呈增長態(tài)勢。

　　經(jīng)測算，2021年中國大陸投資者在香港的個(gè)人存款規(guī)模、個(gè)人線上證券交易規(guī)模與個(gè)人長期保險(xiǎn)新增保費(fèi)規(guī)模分別達(dá)到約0.8萬億港元、2.6萬億港元與7億港元。與此同時(shí)，中國香港整體資產(chǎn)和財(cái)富管理市場規(guī)模(以公募基金和私募基金為代表)達(dá)到約13.8萬億港元，其中中國大陸個(gè)人投資者占比約為1%。

　　藍(lán)皮書認(rèn)為，隨著兩地經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、個(gè)人投資需求進(jìn)一步增長、跨境金融服務(wù)與投資行業(yè)不斷合規(guī)化，盡管中國大陸個(gè)人投資者規(guī)模增長會(huì)逐步放緩，但其存量仍將是中國香港金融服務(wù)與投資市場重要的參與者之一。

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